Politica KYC e AML di Winnita

L’applicazione delle procedure di KYC e AML ha lo scopo di effettuare l’identity check degli utenti, prevenire frodi, proteggere il conto di gioco e contrastare i reati finanziari.
Questi controlli supportano la sicurezza del conto, la tutela dei dati personali e il rispetto delle prescrizioni normative italiane.

Le misure di KYC e AML garantiscono:

• gioco corretto e condizioni di fair play per tutti i titolari di conto
• elevati standard di sicurezza per l’utente e per i fondi depositati
• massima trasparenza sulle verifiche e sulle procedure di controllo adottate
• pieno rispetto dei requisiti di legge in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo
• adeguata protezione contro tentativi di frode, furto d’identità e uso non autorizzato del conto

Ogni nuovo utente deve completare la procedura di ID verification prima di poter utilizzare in modo pieno i servizi di gioco e scommessa, in conformità alla normativa italiana sul gioco a distanza.
In qualunque momento possono essere richiesti ulteriori controlli di identity check per aggiornare o confermare le informazioni già fornite.

Le categorie di documenti che possono essere richieste per la document submission includono:

• documento di identità in corso di validità rilasciato da un’autorità governativa con foto (ad esempio carta d’identità, passaporto o patente)
• documento che attesti l’indirizzo di residenza o domicilio, come bollette di servizi, certificazioni anagrafiche oppure estratti conto, recanti nome e indirizzo del titolare del conto
• prova di titolarità e disponibilità dello strumento di pagamento utilizzato per depositi e prelievi, ad esempio estratto conto oscurato nelle parti non necessarie, schermata del conto di pagamento o altra conferma di proprietà
• eventuale documentazione integrativa richiesta per adempiere a obblighi di adeguata verifica rafforzata previsti dalla normativa AML

La piattaforma adotta specifiche misure di prevenzione per impedire che i servizi di gioco siano utilizzati per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o altre attività illegali.
Tali misure comprendono controlli automatici e manuali su operazioni, comportamenti di gioco e uso degli strumenti di pagamento, in linea con i requisiti di vigilanza previsti dalla legge.

Le principali misure AML includono:

• monitoraggio costante delle transazioni di deposito e prelievo, nonché delle movimentazioni interne del conto di gioco
• definizione di regole automatiche di rilevazione per identificare operazioni anomale, schemi ricorrenti e condotte potenzialmente a rischio
• applicazione di adeguata verifica rafforzata per situazioni considerate ad alto rischio, come elevati volumi di gioco o modelli operativi incoerenti con il profilo del cliente
• revisione specifica di operazioni di importo significativo, frequente o non abituale, in relazione ai dati anagrafici e alla provenienza dei fondi dichiarata dall’utente
• attribuzione di un profilo di rischio al cliente, in base a parametri previsti dalla normativa antiriciclaggio e alle informazioni raccolte tramite il processo KYC
• controlli su liste di sanzioni internazionali e identificazione di persone politicamente esposte (PEP), secondo gli obblighi di legge
• segnalazione alle autorità competenti dei casi in cui sussistano sospetti di riciclaggio o altre condotte illecite, nel rispetto degli obblighi di segnalazione previsti dalla normativa

Alcune condotte sono espressamente vietate per garantire la corretta applicazione delle procedure di verifica dell’identità, il rispetto degli obblighi antiriciclaggio e la protezione degli utenti.
Il loro divieto rientra nelle misure di prevenzione a tutela della sicurezza del conto e dell’integrità della piattaforma.

Sono vietate, a titolo esemplificativo:

• apertura e gestione di più conti di gioco riferibili alla stessa persona fisica, inclusa la creazione di profili fittizi o collegati
• utilizzo di documenti falsi, alterati, rubati o intestati a soggetti terzi per superare i controlli di identity check
• qualsiasi tentativo di riciclaggio di denaro, occultamento della reale provenienza dei fondi o uso del conto di gioco come mero strumento di trasferimento di denaro
• manipolazione dei sistemi di gioco, delle quote o dei risultati, anche tramite comportamenti coordinati tra più utenti
• cessione, condivisione, prestito o vendita delle credenziali di accesso del conto a soggetti terzi, sia a titolo gratuito sia oneroso
• utilizzo di metodi di pagamento intestati a soggetti diversi dal titolare del conto di gioco, salvo i casi consentiti espressamente dalla normativa applicabile
• indicazione di dati anagrafici o informazioni personali non veritieri, incompleti o deliberatamente fuorvianti al fine di eludere i controlli KYC o di sottrarsi ai controlli AML

La violazione delle disposizioni in materia di KYC e AML comporta l’adozione di misure restrittive e di controllo volte a tutelare la piattaforma e gli altri utenti.
Ogni caso viene valutato in conformità alla normativa vigente e alla gravità delle condotte riscontrate.

In caso di violazioni possono essere applicati: sospensione temporanea o definitiva del conto di gioco, blocco o confisca delle somme collegate ad attività sospette, annullamento di giocate o vincite ottenute in violazione delle regole, segnalazione alle autorità competenti quando previsto dalla normativa.

L’utente ha l’obbligo di fornire dati personali completi, veritieri e aggiornati durante la registrazione e nel corso del rapporto contrattuale, così da consentire una corretta verifica dell’identità.
La procedura di verifica deve essere completata nei tempi indicati, anche mediante pronta document submission ogni volta che venga richiesta documentazione integrativa.
L’utente deve inoltre collaborare in modo tempestivo a eventuali richieste di ulteriori chiarimenti o informazioni necessarie per l’adeguata verifica, incluse eventuali misure di approfondimento AML.
È responsabilità del titolare del conto utilizzare esclusivamente strumenti di pagamento di cui abbia la piena titolarità e controllo, evitando qualunque forma di utilizzo per conto terzi.
Ogni comportamento o transazione percepita come sospetta, compreso l’accesso non autorizzato al conto o possibili tentativi di frode, deve essere comunicato senza ritardo al servizio di assistenza, a tutela della sicurezza del conto di gioco e della comunità di utenti.

La piattaforma adotta procedure KYC e AML rigorose per promuovere il fair play, la trasparenza e un ambiente di gioco controllato, nel rispetto dei principi di responsabilità e delle norme sul gioco sicuro.
L’obiettivo è salvaguardare la user safety, garantendo che l’utilizzo del conto di gioco avvenga nel rispetto delle regole e in un contesto di integrità.

I principi fondamentali adottati comprendono:

• piena conformità ai requisiti KYC e AML previsti dalla normativa italiana e alle linee guida delle autorità competenti
• riservatezza e protezione dei dati personali, tramite adeguate misure di sicurezza per prevenire accessi non autorizzati o utilizzi impropri delle informazioni
• transaction monitoring continuo su operazioni e comportamenti di gioco, per individuare tempestivamente eventuali segnali di attività sospette
• prevenzione di manipolazioni, collusioni o comportamenti scorretti che possano alterare l’esito delle giocate o compromettere il gioco corretto
• supporto dedicato per quesiti relativi a sicurezza del conto, verifiche di identità, limiti di gioco e aspetti collegati al gioco responsabile
• promozione di una responsabilità condivisa tra operatore e utenti, in cui ciascun titolare di conto contribuisce alla prevenzione di frodi e abusi
• applicazione di regole uniformi e imparziali per tutti gli utenti, garantendo condizioni eque di accesso e partecipazione ai servizi di gioco